Le recouvrement, ou comment gérer les « mauvais payeur » ?
Quand je vous dis que j’ai une expérience polyvalente… Durant mes 20 ans d’expériences, j’ai eu comme mission le recouvrement. Cette entreprise proposait des prestations en « B to B » (d’entreprise à entreprise).
Cette tâche particulière, m’a apprise la procédure « à l’amiable » devant ce cas souhaitable pour personne.
Comme c’est un sujet qui peut tous nous toucher, je souhaitais vous partager cette expérience pour vous transmettre mon savoir sur le sujet.
1 – Recouvrement – Appelez votre client !
Il faut rester aussi humain et à l’écoute. Attendez une période de 7 jours après échéance de la facture. En premier lieu, appelez votre client pour savoir si il a bien reçu sa facture. Vous pouvez également le faire par texto ou par mail, le tout c’est de prendre des nouvelles. Ce n’est peut être qu’un oubli. Mais en général, soyez à l’écoute.
NB : Et c’est là où les conditions générales sont importantes. Elles sont là également là pour vous protéger en cas de soucis tels que ce cas. Je vous conseille aussi d’apposer les pénalités en cas de retard de paiement sur vos factures.
Comme nous savons tous, la communication est essentielle dans toute relation.
2 – 15 jours après l’échéance – Envoyez une lettre simple
Proposez un échéancier si possible.
Là, c’est la dernière façon « cool ».
Mais c’est tout de même plus correct que d’envoyer une mise en demeure direct.
Vous pouvez remettre, en copie, la facture concernée qui intègre vos identités bancaires. Cela facilitera la tâche à votre client.
Sur le courrier, vous répétez les pénalités que vous allez facturer si dans 10 jours vous n’avez toujours pas reçu de paiement sur votre compte bancaire.
3 – Recouvrement : la mise en demeure
Et bien là, on passe au chose sérieuse. Heureusement, ça devient long pour votre trésorerie.
Cette étape, c’est la mise en demeure. Ici, vous faites comprendre que sans paiement sous 15 jours, le dossier ira à l’huissier (pour une créance de moins de 4 000 €) ou au juge du tribunal compétent (au delà de 4 000 €).
Pour info, les délais que je vous transmets n’ont rien d’officiels, à vous d’être juge de la situation mais attention au délai de prescription. (voir ci-après)
La mise en demeure doit contenir des informations obligatoires que je vous liste ci-dessous :
- La mention « Mise en demeure »,
- Vos coordonnées et ceux de votre client,
- Le rappel des dates, références, montant et échéance de votre facture restant due,
- Faire état des diverses relances déjà effectuées (type et date),
- Proposer les modes de paiements et donner un dernier délai entre 1 semaine et 15 jours,
- Rappeler ce qu’il encoure hors délai (huissier ou juge selon montant),
- Date et signature (bien entendu)
Important à savoir : le délai de prescription
Le recouvrement de vos factures impayées est à réaliser avant un certain délai selon le type de clientèle que vous avez :
- Le cas d’un consommateur : Votre facture remonte à plus de 2 ans, le délai de prescription est écoulé.
- Le cas d’une société commerciale : Vous avez 5 ans à la date de facture pour saisir le tribunal compétent.